A családi vállalkozások sok szempontból különlegesek. Pénzügyi jellemzőik vizsgálata egyedi következtetésekhez/eredményekhez vezethet. Ez a tanulmány a családi vállalkozások pénzügyi viselkedésének általános jellemzőit vizsgálja, bemutatja az INSIST projekt pénzügyi kérdésekkel és stratégiával kapcsolatos vállalati esettanulmányainak fő eredményeit, és azt tűzi ki célul, hogy azonosítsa a vállalkozások utódlásával kapcsolatos pénzügyi jellemzőket. Már a családi vállalkozások puszta létezését is a család és a vállalkozás kettőssége jellemzi, és nincs ez másképp a pénzügyekkel kapcsolatban sem. A családi vállalkozások (különösen a kkv-k) pénzügyi döntéseit olyan, kettős célokhoz kapcsolódó tényezők befolyásolják, amelyek nem kizárólag a jövedelmezőséghez köthetők – ilyen a család és a vállalkozás pénzügyi szükségleteinek párhuzamos jelenléte, valamint az, hogy a családi szükségletek sokszor előnyt élveznek a vállalkozás szükségleteivel szemben. (Bár meg kell említenünk, hogy arra is van példa, amikor családi befektetést halasztanak el a vállalkozás miatt.) A családi vállalkozásokat a hatékonyság mellett olyan sajátos célok is vezérlik, mint egy adott életminőség biztosítása, munkahely teremtése a családtagok számára, működési biztonság, a cég jó hírnevének megőrzése, valamint a vállalkozás méretének olyan szinten tartása, amelyet maga a család képes irányítani és kezelni. Az INSIST projekt esettanulmányai rámutattak a családi vállalkozások néhány érdekes pénzügyi jellemzőjére; ilyen például a cégalapító családjától érkező pénzügyi támogatás fontossága a cégalapításkor, a belső finanszírozási bootstrap technikák alkalmazása, az utódlás pénzügyi jellemzői, valamint a családtagok szerepe a pénzügyek kezelésében.